A conciliação bancária é um processo cotidiano para empresas, através do qual é possível verificar se os saldos de suas contas bancárias estão corretos e batem com os gerados a partir da gestão interna.
Ele envolve a comparação dos registros de conta de um usuário com os registros de conta do banco. Se houver discrepâncias entre os dois, o usuário pode então tomar medidas para corrigir o problema.
Neste artigo, vamos entender:
- O que a conciliação bancária;
- Para que ela serve;
- Como é feita;
- Como o Open Finance vai facilitar esse processo.
O que é conciliação bancária
A conciliação bancária é um processo importante para qualquer empresa, pois permite que ela mantenha um controle preciso de suas finanças. É um processo que compara os registros de contas bancárias com os registros contábeis da empresa para garantir que os saldos sejam precisos.
Mas pra quê conciliar?
A conciliação apoia:
- Na identificação de erros e fraudes: Se houver algum erro ou fraude, a conciliação bancária pode ajudar a identificar e corrigir o problema. Isso pode ajudar a evitar perdas financeiras significativas;
- Registros contábeis mais precisos: Isso é importante para que a empresa possa ter uma visão clara de suas finanças e a garantir que a empresa esteja cumprindo com as leis fiscais e outras regulamentações;
- Identificar erros de processamento: Por exemplo, se um pagamento não for processado corretamente, a conciliação bancária pode ajudar a identificar o erro e corrigi-lo. Isso pode ajudar a evitar problemas futuros e garantir que os pagamentos sejam processados corretamente;
- Usar o dinheiro de forma eficiente: Isso é importante para que a empresa possa maximizar seus lucros e minimizar seus custos.
Mas como esse processo é feito hoje?
O processo de conciliação bancária de empresas começa com a comparação dos registros contábeis da empresa com os registros bancários, registros contábeis e transações bancárias. O objetivo é verificar se todos os dados estão em sincronia. Se houver discrepâncias, é necessário identificar a causa e corrigir os erros.
💡 Como realizar uma conciliação bancária mais eficiente.
Uma vez que todos os registros contábeis e bancários estão em sincronia, a empresa pode preparar um relatório de conciliação bancária.
Geralmente, esse serviço é prestado por um terceiro, seja um contador ou uma empresa de contabilidade, que realiza um monitoramento constante do fluxo de caixa. O famoso Excel entrava em campo, sendo nutrido e gerenciado sempre manualmente.
Uma grande novidade desse mercado foi o surgimento dos softwares ERP (Enterprise Resource Planning), os quais transformaram para sempre o cotidiano empresarial ao automatizar certas operações como a própria conciliação bancária.
O que são ERPs?
ERP, ou Enterprise Resource Planning, é um sistema de software que ajuda as empresas a gerenciar seus processos de negócios. O ERP é usado para integrar todos os departamentos de uma empresa, permitindo que os dados sejam compartilhados entre eles. O ERP também ajuda a melhorar a eficiência operacional, reduzindo custos e aumentando a produtividade.
Ele é composto por vários módulos que são usados para gerenciar diferentes áreas da empresa. Esses módulos incluem finanças, contabilidade, recursos humanos, vendas, marketing, produção, logística e muito mais. Cada módulo é projetado para ajudar a empresa a gerenciar suas operações de forma mais eficiente.
O ERP também ajuda a melhorar a comunicação entre os departamentos da empresa. Os dados são compartilhados entre os módulos, permitindo que os funcionários acessem informações importantes de qualquer lugar.
Além disso, o ERP também ajuda a melhorar a segurança dos dados da empresa. Os dados são armazenados em um único local, o que significa que eles são mais seguros.
Como o processo de conciliação bancária será transformado pelo Open Finance?
O Open Finance (anteriormente Open Banking) irá apoiar empresas a melhorarem o gerenciamento de suas finanças e a conciliação bancária, pois permite que todos os dados sejam compilados em um único lugar, automatizando o processo de gerenciamento e checagem de dados.
O que é o Open Finance?
O Open Finance é uma nova tendência que está ganhando força no Brasil. Ele tem por objetivo tornar os serviços financeiros mais acessíveis, transparentes e seguros para todos. Essa inovação do mercado financeiro usa tecnologia para ajudar a melhorar a experiência do usuário e aumentar a eficiência dos serviços financeiros.
O ecossistema permite que usuários compartilhem seus dados com as aplicações de sua escolha, de modo a terem acesso a produtos e serviços mais automatizados.
Quais os benefícios de usar o Open Finance para conciliação financeira?
- Unificação de todas as contas: Uma única interface, um ERP, por exemplo, pode obter todos os saldos e transações de contas, sem ter que acessar diversas plataformas;
- Atualização automática: Não é necessário que o gestor da conciliação atualize manualmente cada nova movimentação. Esse processo é feito automaticamente, o que permite que a conciliação aconteça mais rapidamente e sem fricções;
- Relatórios personalizados, simples e fáceis: Com todas as informações compiladas, fica fácil gerar seus relatórios com poucos cliques.
Vem ser Pluggy!
Vem construir sua estratégia de Open Finance e tornar a conciliação bancária mais fácil com a Pluggy! A Pluggy foi feita para todos os inovadores, permitindo que estes agreguem contas de diferentes instituições financeiras por meio de uma única API, padronizando e categorizando dados de seus usuários de modo a tornar possível a criação de soluções financeiras ainda mais contextuais e uma experiência ainda melhor e mais personalizada aos usuários com base no Open Finance.
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Postado por
Julia
