Conciliação Bancária: Como o Open Finance pode ajudar

Quem já precisou fazer conciliação bancária sabe: o processo tradicional é repetitivo e super propenso a erros.

Mas, com o Open Finance, tudo isso está mudando. E mudando pra melhor.

Como isso é feito hoje, na maioria das empresas?

Ainda do jeito antigo:

• Geração de arquivos como XLSX, OFX ou CNAB

• Importação e leitura manual desses dados

• Conferência transação por transação

• Reenvios, retrabalho, e às vezes, estresse

Ou seja: é um processo essencial, mas que consome tempo e energia — especialmente quando envolve múltiplas contas, bancos e movimentações.

E o Open Finance entra onde?

Com o Open Finance, você pode automatizar tudo isso.

Em vez de importar arquivos, o sistema conecta direto com os bancos e acessa os dados em tempo real — com segurança e autorização do usuário. Assim, as transações chegam direto no seu ERP ou plataforma de gestão, prontas para conciliação automática.

Menos planilhas. Menos retrabalho. Mais controle.

E a Pluggy no meio disso tudo?

A Pluggy conecta seu sistema direto aos dados bancários dos seus clientes — via Open Finance ou conectores proprietários. Isso significa que:

• O extrato já chega no formato certo, limpo, padronizado e enriquecido

• A conciliação pode ser feita de forma automatizada

• E seu time (ou o do seu cliente) ganha tempo e precisão

Além disso, a pluggy enriquece os dados para que você tenha a categoria de cada entrada ou saída de caixa, detalhes das contrapartes de cada transação (incluindo CPF/CNPJ, CNAE e dependendo do conector detalhes de boletos). Com isso a conciliação fica ainda mais automatizada e precisa.

Com uma única API, você integra tudo isso de forma rápida — e ainda oferece uma experiência moderna e fluida pra quem usa sua plataforma.