Conciliação Bancária: como o Open Finance pode ajudar

Como isso é feito hoje, na maioria das empresas?

Ainda do jeito antigo:

• Geração de arquivos como XLSX, OFX ou CNAB
• Importação e leitura manual desses dados
• Conferência transação por transação
• Reenvios, retrabalho e, às vezes, estresse

Ou seja: é um processo essencial, mas que consome tempo e energia — especialmente quando envolve múltiplas contas, bancos e movimentações.

E o Open Finance entra onde?

Com o Open Finance, você pode automatizar tudo isso. Em vez de importar arquivos, o sistema conecta direto com os bancos e acessa os dados em tempo real — com segurança e autorização do usuário. Assim, as transações chegam direto no seu ERP ou plataforma de gestão, prontas para conciliação automática.

Menos planilhas. Menos retrabalho. Mais controle.

E a Pluggy no meio disso tudo?

A Pluggy conecta seu sistema direto aos dados bancários dos seus clientes — via Open Finance ou conectores proprietários. Isso significa que:

• O extrato já chega no formato certo, limpo, padronizado e enriquecido
• A conciliação pode ser feita de forma automatizada
• Seu time (ou o do seu cliente) ganha tempo e precisão

Além disso, a Pluggy enriquece os dados para que você tenha a categoria de cada entrada ou saída de caixa, detalhes das contrapartes de cada transação (incluindo CPF/CNPJ, CNAE e detalhes de boletos). Com isso a conciliação fica ainda mais automatizada e precisa.