Da operação à estratégia: o case da W1

O paradoxo das finanças modernas

Profissionais que trabalham com finanças, contabilidade e sistemas de gestão enfrentam uma realidade repetitiva: baixar arquivos OFX, importar CNAB, solicitar extratos por e-mail, revisar linha por linha, corrigir erros e refazer conciliações mensalmente para cada cliente.

“Nunca tivemos tantos dados financeiros disponíveis, e nunca gastamos tanto tempo só tentando organizá-los.”

Na prática, consultores passam mais tempo solicitando extratos via WhatsApp e digitando valores em planilhas do que analisando informações de clientes.

O problema estrutural

O processo manual de inserir dados de fluxo de caixa era moroso e frustrante, resultando em clientes desistindo do processo e consultores atuando como digitadores de luxo em vez de analistas.

Esse não é um problema isolado, mas sim estrutural para organizações que dependem de arquivos, uploads e da colaboração manual do cliente para acessar informações básicas como extratos bancários confiáveis.

A solução: Open Finance e automação

A W1 integrou o widget da Pluggy em seu portal. Clientes agora selecionam seu banco, fazem login via QR Code ou biometria, e a conexão é estabelecida sem compartilhar senhas ou enviar documentos manualmente.

A partir da primeira conexão, a API busca transações automaticamente todas as noites. Quando o consultor começa a trabalhar, o extrato categorizado já está disponível no sistema.

Impacto operacional e estratégico

O maior ganho não foi apenas operacional, mas estratégico. Eliminando tarefas manuais, a W1 destravou a produtividade do time.

“Quem antes gastava uma reunião inteira ajudando o cliente a imputar gastos, agora consegue focar na execução do planejamento.”

Os resultados diretos incluem:

• Eliminação da digitação manual
• Aumento da taxa de sucesso e engajamento de clientes
• Possibilidade de atender mais clientes com maior qualidade

Por que a W1 escolheu a Pluggy

No mercado de Open Finance, tecnologia é commodity; parceria é raridade. A W1 selecionou a Pluggy não apenas pela API estável, mas pela proximidade e entendimento real do modelo de negócios da consultoria. A Pluggy não apenas forneceu chaves de API, mas uma infraestrutura adequada ao crescimento da W1.

Conclusão

Organizações que ainda dependem de planilhas manuais e digitação de extratos deixam dinheiro e tempo sobre a mesa. A automação via Open Finance oferece uma alternativa viável para transformar operações e liberar recursos para atividades estratégicas.